关于印发《通辽市科技金融投（保）贷联动工作指引》的通知

制发机关：：通辽市科技局 成文日期：：2019-03-15 颁布日期：：2019-03-18 索引号：：00511813900020020190011编　　号：：青科规[2019]1号生效日期：：2019-03-15失效日期：：2022-03-14规范性文件登记号：：QDCR-2019-006001

各区（市
、、、职能区）科技主管部门
、、、财政局，西海岸新区科技局
、、、财政局，各有关单元：：

　　凭据《中共通辽市委通辽市人民当局关于深刻推动科技创新发展的定见》（青发〔2016〕24号）
、、、《通辽市人民当局关于实 施科技型企业造就“百千万”工程的定见》（青政发〔2018〕24号）
、、、《通辽市新旧动能转换重大工程科技创新行动打算》（青政办字〔2018〕73号），为疏导各类金融机构加大对科技型中小微企业支持力度，结合工作现实，市科技局会同市财政局
、、、中国人民银行通辽市中心支行制订了《通辽市科技金融投（保）贷联动工作指引》，现印发，请遵循执行。。

　　通辽市科学技术局 通辽市财政局 中国人民银行通辽市中心支行

　　2019年3月15日

　　通辽市科技金融投（保）贷联动工作指引总则

　　第一条 凭据《中共通辽市委通辽市人民当局关于深刻推动科技创新发展的定见》（青发〔2016〕24号）
、、、《通辽市人民当局关于执行科技型企业造就“百千万”工程的定见》（青政发〔2018〕24号）
、、、《通辽市新旧动能转换重大工程科技创新行动打算》（青政办字〔2018〕73号），为疏导各类金融机构加大对科技型中小微企业支持力度，结合工作现实，制订本指引。。

　　第二条 本指引所称科技金融投（保）贷联动是指：：以银行业金融机构“信贷投放”与投资机构“股权投资”相结合为重要方式，以企业与投资机构达成投资和谈或认股承诺为前提，通过投贷
、、、投保贷
、、、跟贷多元组合为科技型中小微企业提供资金支持的融资模式。。具体蕴含以下方式：：

　　企业通过提供投资机构的投资和谈或认股承诺，由投资机构承担信贷资金连带偿付责任，经依法拥有担！
、、、保障职能的机构增信获得银行贷款；；

　　企业通过提供投资机构的投资和谈获得银行贷款。。

　　投资机构是指投资公司
、、、投资基金以及其他能够依法进行股权投资的各类投资实体；；投资和谈是指出资入股
、、、股权让渡
、、、增资扩股等标识股权产生调换的和谈；；认股承诺是指约定行权前提
、、、价值
、、、方式
、、、额度等的期权和谈；；企业提供的投资和谈须合法有效并在贷款发放日前一个天然年内有出资入股
、、、股权让渡
、、、增资扩股等投资行为；；拥有担！
、、、保障等增信职能的机构是指投资机构
、、、担；；
、、、保险机构以及其他银行机构认可的依法拥有担！
、、、保障等职能的实体。。

　　第三条 本指引所称科技型中小微企业是指在通辽市行政区域内注册
、、、拥有独立法人资格的企业，且切合以下前提之一：：

　。。ㄒ唬┤萍夹椭行∑笠敌畔⒖馊肟馄笠；；

　。。ǘ）切合国度中小企业划型尺度划定的中小微高新技术企业。。

　　第四条 市科技局
、、、市财政局铺排专项资金，对投（保）贷联动业务支持的科技型中小微企业进行贷款贴息，其中500万元（含）以下部门，依照人民银行同期颁布的贷款基准利率予以补助；；500万元至1000万元（含）部门，依照人民银行同期颁布的贷款基准利率的50%予以补助；；1000万元以上部门不予补助。。准则上累计补助不超过3年。。

　　第二章 各方职责

　　第五条 投（保）贷联动业务治理责任主体蕴含：：市科技局
、、、市财政局
、、、人民银行通辽市中心支行
、、、项目治理专业机构
、、、银行机构
、、、投资机构和担！
、、、保险等第三方增信机构。。

　　第六条 市科技局重要职责：：

　。。ㄒ唬┗嵬胁普局
、、、人民银行通辽市中心支行制订科技金融投（保）贷联动有关政策；；掌管专项资金年度预算；；

　。。ǘ）掌管确定年度科技金融投（保）贷联动业务支持企业领域，有关企业信息定期与人民银行通辽市中心支行数据共享；；

　。。ㄈ┪邢钅恐卫碜ㄒ祷狗⒄勾钐⑹芾
、、、审核等工作；；

　。。ㄋ模┓⒄雇叮ū＃┐滴褡酆霞ㄐ兰。。

　　第七条 市财政局重要职责：：

　。。ㄒ唬┗嵬锌萍季
、、、人民银行通辽市中心支行制订科技金融投（保）贷联动有关政策；；

　。。ǘ）掌管专项资金年度预算审核和资金拨付;

　。。ㄈ┢揪莨ぷ鞅匾，对市科技局提供的绩效评价情况进行再评价。。

　　第八条 人民银行通辽市中心支行重要职责：：

　。。ㄒ唬┑羌强萍冀鹑谕叮ū＃┐滴窈献饕；；

　。。ǘ）为合作银行提供方便的放款前提和政策性工具铺排；；

　。。ㄈ┝斓己献饕衅揪莘缦斩热范ㄓ呕莸拇罾;

　。。ㄋ模┗嵬锌萍季
、、、市财政局制订科技金融投（保）贷联动有关政策；；

　。。ㄎ澹┏闪⒖萍冀鹑谕叮ū＃┐滴裢臣萍嗖庵贫，审核企业贷款贴息额度，有关业务数据定期与市科技局共享；；

　。。┳橹⒄苟愿饕谢箍萍冀鹑谕叮ū＃┐滴窦喽胶瞬，对合作银前进行绩效评价。。

　　第九条 项目治理专业机构重要职责：：

　　受市科技局委托审核确认投（保）贷联动业务有关科技型中小微企业资格；；

　　发展贷款贴息申请受理
、、、资料审核，必要时可组织专家征询评审；；

　　发展贷款子目跟踪治理和服务，项目资料归档保留和数据共享；；

　　为企业提供科技金融有关产品专业征询服务，凭据必要推荐投（保）贷联动业务有关银行和投资机构等。。

　　第十条 合作银行重要职责：：

　。。ㄒ唬┩乒闫笠荡钌笈
、、、治理职责；；

　。。ǘ）为科技型中小微企业提供优惠的贷款利率；；

　。。ㄈ┥柚帽憬莸纳蟠贫群头趴钔ǖ；；

　。。ㄋ模┌丛卤ㄋ屯叮ū＃┐泄匾滴穹⒄骨榭；；

　。。ㄎ澹┢笠嫡；；勾，协助贷款企业按要求申请贷款贴息；；

　。。┥蠛擞泄赝蹲屎吞负腿瞎沙信嫡媸敌，做好业务档案治理，留存至少5年备查。。

　　第十一条 投资机构及第三方增信机构重要职责：：

　。。ㄒ唬┩乒阃蹲屎吞
、、、认股承诺
、、、担保增信等使命；；

　。。ǘ）为科技型中小微企业提供专业征询服务；；

　。。ㄈ└俸屯贫务企业的成长。。

　　第三章 业务规程

　　第十二条 各银行机构通辽市级分支机构（或总行）在向人民银行通辽市中心支行做出优惠贷款利率和贷款审批绿色通道有关承诺后，即可发展科技金融投（保）贷联动业务。。

　　第十三条 企业通过提供投资机构的投资和谈或认股承诺，由投资机构承担信贷资金连带偿付责任，经依法拥有担！
、、、保障职能的第三方机构增信获得银行贷款的，第三方增信机构不得再向投资机构以外的机构或小我提出有关反担保要求。。

　　第十四条 企业通过提供投资机构的投资和谈获得银行贷款的，激励投资机构自主或结合成立贷款风险赔偿机制，形成股权与债权势益联结，降低银行机构信贷风险，提高银行机构跟贷意愿。。

　　第十五条 科技金融投（保）贷联动业务根基规程：：

　。。ㄒ唬┢笠悼芍苯酉蛞谢
、、、投资机构
、、、第三方增信机构中肆意一方提出申请；；或者向项目治理专业机构提出融资需要，由其协助推荐有关银行和投资机构。。

　。。ǘ）由投资机构提供增信的，银行与投资机构对企业发展尽职调查，企业通过提供相应认股权或对价获得增信，银行凭据增信措施向企业发放贷款。。

　　由投资机构以外的第三方机构增信的，银行
、、、投资机构和第三方增信机构等对企业发展尽职调查，企业向投资机构提供相应认股权或对价，由第三方增信机构为企业增信，投资机构承担连带偿付责任，银行据此向企业发放贷款。。

　　银行机构凭据投资和谈直接向企业发放贷款的，由银行机构对企业进行尽职调查，结合企业经营情况
、、、贷款用处
、、、还贷能力等，凭据有关尺度和前提向企业发放贷款。。

　。。ㄈ┐罘⒎藕，银行机构
、、、投资机构和有关增信机构要加强协调共同，加强贷后治理，实时相识企业经营动态，有效节制风险。。

　。。ㄋ模┯赏蹲驶够蛴傻谌教峁┰鲂诺，若企业到期无法正；；箍，或银行颁发贷款提前到期，银行机构应实时向企业发出逾期贷款催收通知书，推广追索责任，并奉告投资机构和第三方增信机构。。自贷款期限届满或银行颁发贷款提前到期之日起45个天然日内，企业仍未偿付的贷款本息，由投资机构或第三方增信机构在5个工作日内偿付。。由第三方增信推广信贷资金偿付责任的，投资机构要在第三方增信机构偿付后5个工作日内推广连带偿付责任。。

　　银行机构凭据投资和谈直接向企业发放贷款的，若企业到期无法正；；箍，或银行颁发贷款提前到期，银行机构应实时采取有关措施，推广贷款追索责任。。

　。。ㄎ澹┩蹲驶褂肫笠涤ζ揪萑瞎沙信抵性级ǖ钠笠荡钫３セ购臀薹ǔセ沟确制缜榫靶惺谷ㄊ，推广使命。。

　　第四章 贷款贴息

　　第十六条 贷款贴息申请随时受理，每年定期集中一次兑现。。

　　第十七条 企业正；；贡靖断⒑，向放贷银行申领并在其领导下填写投（保）贷联动业务贷款贴息申请表，而后向项目治理专业机构提出贴息申请。。

　　第十八条 项目治理专业机构对企业资格进行审核，切合要求的准则上该当场受理，并向企业出具受理通知单。。若不切合要求不予受理，应注明原因并赐与相应领导和建议。。

　　第十九条 项目治理专业机构定期凭据贴息申请表受理情况汇总贴息申请明细数据，报人民银行通辽市中心支行对申请贴息金额进行审核，并按年度于每年8月31日前将企业名单及鉴定的贴息金额汇总报市科技局。。

　　第二十条 市科技局经钻研赞成将拟贴息企业名单及金额向社会公示，公示通过后列入下一年度预算。。

　　第二十一条 预算审核通过后，市科技局于次年一季度下达科技打算，市财政局予以办理资金拨付。。

　　第五章 绩效评价与信誉治理

　　第二十二条 人民银行通辽市中心支行不定期组织对银行机构科技金融投（保）贷联动业务发展情况的监督核查，定期对银行机构发展科技金融投（保）贷联动业务情况进行绩效评价，重点查核服务科技型中小微企业数量
、、、融资规！
、、、贷款优惠利率等。。监督核查和绩效评价了局纳入人民银行通辽市中心支行对银行机构的年度总体查核，作为钱币政策工具使用
、、、优惠政策执行的重要参考凭据。。

　　第二十三条 市科技局对投（保）贷联动业务发展情况进行综合绩效评价，评价了局作为政策执行或调整的重要凭据。。

　　第二十四条 参加投（保）贷联动业务的有关机构和企业履约情况纳入人民银行征信系统和科研诚信纪录。。对弄虚作假或骗取
、、、套取财政补助资金的，已经查实，除收回资金外，有关单元和小我将被纳入失信名单并向社会公开，予以结合惩戒，同时依法查究有关责任。。

　　第六章 附则

　　第二十五条 本指引由市科技局
、、、市财政局
、、、人民银行通辽市中心支行掌管诠释。。

　　第二十六条 本指引自2019年3月15日起执行，有效期至2022年3月14日。。